办理POS机新猫腻 换卡绑定“钓大鱼”

        以办理手续费低于银行的POS机为诱饵，骗得他人信任后，将申请人的资料偷梁换柱，变成自己实际控制的POS机关联银行卡，一旦发现卡内有大额资金流入便立即将卡中资金掏空，牟取暴利。2014年12月11日，上海市普陀区检察院对一起新型POS机诈骗案的犯罪嫌疑人方某提起公诉。

 

        2014年4月，上海某电子科技公司的员工方某与两个老客户范某和李某取得联系，称自己能申请到扣费率为0.38%的POS机，因手续费低于银行点数，两人听了十分心动，便将办理申请POS机的身份证和银行卡等资料给方某。

 

        4月20日、21日，方某将办好的两台POS机分别交给了范、李二人。在尝试刷了第一笔消费金额后，范某和李某均在翌日收到了银行到账短信，便开始放心地将新POS机投入使用。

 

        4月24日，范某发现前一天用POS机刷的近五万元钱款并未及时到账，便电话联系方某。方某称，此时安装POS机的总公司正在进行系统升级，会导致到账延迟一天，并发了一张相关事项的截屏图片，范某相信了方某的解释。第二天，这笔钱款仍未到账。与此同时，李某用POS机刷了合计11万余元的钱款亦迟迟未到账。这时，方某电话已无法打通。两人随即联系POS机的代理公司，却得知POS机绑定的银行卡不是自己提供的账户而是一个叫吴某的陌生人，这才意识到上当受骗了。

 

         经警方调查，方某曾经替某公司做过POS机的推销员，现在就职的公司也是从事POS机业务。方某为了帮一位姓吴的客户办理POS机，将吴某的身份证和银行卡留在身边。到3、4月份，方某因急需用钱，便决定用POS机诈骗。他先联系了自己之前的老客户范某和李某，谎称能忙帮申请到扣率低于银行点数的POS机为由，骗取信任，在收到两人提交的申请POS机所需资料及关联银行卡后，并未以两人提交的资料申请POS机，而是以手中吴某的身份证件和资料，通过朋友所在公司申请取得三台实际扣率为0.5%的POS机。这三台POS机均在吴某名下，关联吴某名下的银行卡，并由方某实际控制并持有。之后，方某将其中两台POS机分别交给范某和李某使用。为防止两人发现其中猫腻，方某把他们第一次使用POS机刷卡的金额及时转账两人名下的银行卡。为了骗更多的钱，方某还编造了一条“系统升级维修”的信息，骗取范某的信任。4月24日至25日，范、李二人通过POS机刷卡金额共计16万余元进入吴某名下的银行卡。4月24日至26日，方某陆续将其中的钱款转入自己名下的账户，并将赃款取现。

 

        因方某以虚构低价优惠为诱饵，骗取他人办理由自己实际控制关联银行卡的POS机，伺机获取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。因方某在法庭神奇期间，其朋友已代为退缴了全部赃款，可对其酌情从轻处罚。近日，法院对方某判决有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元已涉嫌构成诈骗罪，故决定对其提起公诉。但因方某全部退赔财物，近日，法院判决方某行为构成诈骗罪，判处有期徒刑3年。